4 mẫu kịch bản tư vấn bảo hiểm nhân thọ giúp tăng tỷ lệ chốt sale

Tư vấn viên: Chào Anh/Chị [Tên khách hàng], em là [Tên bạn] từ [Tên công ty]. Cảm ơn Anh/Chị đã dành thời gian cho buổi hẹn hôm nay. Dạ cho em hỏi Anh/Chị có từng tìm hiểu về bảo hiểm nhân thọ bao giờ chưa ạ?

Khách hàng: Tôi chưa tìm hiểu nhiều, chỉ nghe nói bảo hiểm giúp bảo vệ gia đình trong trường hợp không may.

Tư vấn viên: Đúng ạ. Bảo hiểm nhân thọ vừa bảo vệ tài chính cho gia đình vừa giúp tích lũy và đầu tư cho tương lai. Anh/Chị đang quan tâm đến mục tiêu tài chính nào không ạ?

Khách hàng: Tôi lo cho tương lai của con cái, nhưng ngại phải đóng phí dài hạn.

Tư vấn viên: Em hiểu ạ. Bên em có gói [Tên sản phẩm] phù hợp với gia đình mình. Anh/Chị chỉ cần đóng phí [số năm], gia đình sẽ được bảo vệ trọn đời, đồng thời tích lũy một khoản dự phòng. Phí không thay đổi, giúp Anh/Chị yên tâm hơn.

Khách hàng: Số tiền bảo hiểm là bao nhiêu? Nếu có việc cần thì tôi có thể rút tiền ra được hay không?

Tư vấn viên: Số tiền bảo hiểm có thể điều chỉnh. Anh/Chị cũng có thể rút từ phần tích lũy mà vẫn giữ quyền lợi bảo hiểm. Hiện tại, bên em có ưu đãi đặc biệt trong tháng, giúp tiết kiệm chi phí.

Khách hàng: Nếu gặp rủi ro trước khi đóng hết phí thì sao?

Tư vấn viên: Gia đình vẫn nhận đủ quyền lợi bảo hiểm nếu hợp đồng còn hiệu lực, dù Anh/Chị chưa đóng hết phí.

Khách hàng: Tôi cần thời gian suy nghĩ thêm.

Tư vấn viên: Em sẽ gửi tài liệu chi tiết qua email để Anh/Chị tham khảo. Chương trình ưu đãi có hạn đến cuối tháng, Anh/Chị cân nhắc sớm để không bỏ lỡ. Nếu cần hỗ trợ, cứ liên hệ em nhé. Cảm ơn Anh/Chị rất nhiều và chúc Anh/Chị một ngày tốt lành ạ!

Tư vấn viên: Chào Anh/Chị, em xin hỏi đây có phải số điện thoại của Anh/Chị [Tên khách hàng] không ạ?

Khách hàng: Đúng rồi.

Tư vấn viên: Em là [Tên tư vấn viên] từ [Tên công ty bảo hiểm]. Em có thể dành vài phút để giới thiệu gói bảo hiểm mới mà bên em đang cung cấp được không ạ?

Khách hàng: Được em, em cứ nói đi.

Tư vấn viên: Cảm ơn Anh/Chị. Gói bảo hiểm A của chúng em rất toàn diện, phù hợp với nhu cầu bảo vệ và đầu tư. Em xin hỏi thêm vài thông tin để tư vấn chính xác hơn: Anh/Chị bao nhiêu tuổi, làm công việc gì, có phải lao động chính trong gia đình không, và trước đây Anh/Chị đã tham gia bảo hiểm nào chưa?

Khách hàng: Tôi 35 tuổi, làm nhân viên văn phòng và là lao động chính trong gia đình. Tôi chưa tham gia bảo hiểm nào.

Tư vấn viên: Gói bảo hiểm A rất phù hợp với Anh/Chị. Em xin giới thiệu chi tiết về sản phẩm này [Giới thiệu về gói bảo hiểm]. Anh/Chị có vấn đề gì chưa rõ không ạ?

Khách hàng: À có vấn đề nay tôi muốn biết [câu hỏi/vấn đề của khách hàng].

Tư vấn viên: Em giải đáp như sau: [giải đáp câu hỏi]. Anh/Chị đã hiểu rõ thông tin chưa? Nếu được, em xin phép hẹn gặp để trao đổi chi tiết hơn về quyền lợi của gói bảo hiểm này.

Khách hàng: Ngày mai tôi có thể sắp xếp buổi chiều. Bạn có thể đến địa chỉ [địa chỉ nhà] không?

Tư vấn viên: Vâng, em xin hẹn gặp Anh/Chị vào [thời gian cụ thể] tại [địa điểm]. Em sẽ mang theo tài liệu để trao đổi chi tiết hơn. Nếu có thay đổi, Anh/Chị có thể liên hệ lại với em qua số này, em cảm ơn rất nhiều và hẹn gặp Anh/Chị vào chiều mai!

Tư vấn viên: Chào Anh/Chị, em là [Tên tư vấn viên] từ [Tên công ty bảo hiểm]. Anh/Chị có vài phút để em giới thiệu gói bảo hiểm mới của công ty không ạ?

Khách hàng: Hiện tôi không có nhu cầu mua bảo hiểm nhân thọ.

Tư vấn viên: Nếu được, em có thể gửi thông tin về gói bảo hiểm [Tên gói] qua email để Anh/Chị tham khảo thêm, có thể sẽ hữu ích trong tương lai.

Khách hàng: Tôi thực sự không có nhu cầu.

Tư vấn viên: Dạ vâng, em sẽ không làm phiền Anh/Chị nữa. Nếu có thắc mắc, Anh/Chị cứ liên hệ em bất kỳ lúc nào, em cảm ơn Anh/Chị rất nhiều và chúc Anh/Chị một ngày tốt lành.

Tư vấn viên: Em chào Anh/Chị [Tên khách hàng], em tên là [Tên tư vấn viên], đến từ công ty bảo hiểm [Tên công ty]. Em cảm ơn Anh/Chị đã sử dụng dịch vụ của công ty. Em muốn giới thiệu về tùy chọn nâng cấp gói bảo hiểm để tăng quyền lợi cho Anh/Chị và gia đình.

Khách hàng: Nâng cấp là sao?

Tư vấn viên: Gói hiện tại đã tốt, nhưng nâng cấp sẽ mang lại thêm quyền lợi như [liệt kê quyền lợi bổ sung], giúp bảo vệ toàn diện và phù hợp với kế hoạch tài chính của Anh/Chị trong tương lai.

Khách hàng: Vậy mức phí và quyền lợi như thế nào?

Tư vấn viên: Để đảm bảo Anh/Chị hiểu rõ, em xin hẹn gặp trực tiếp vào [thời gian] hoặc nếu không, em sẽ giải thích qua điện thoại về mức phí và quyền lợi cụ thể.

Khách hàng: Được, hẹn gặp nhé.

Tư vấn viên: Em xác nhận lịch hẹn với Anh/Chị là [thời gian] tại [địa điểm]. Cảm ơn Anh/Chị và chúc ngày mới tốt lành!

Tư vấn viên: Mức phí và quyền lợi như sau: [Thông tin gói nâng cấp]. Tuy phí có cao hơn, nhưng nâng cấp bảo vệ toàn diện hơn cho gia đình và công ty đang có ưu đãi giảm phí trong tháng này.

Khách hàng: Tôi cần thời gian suy nghĩ thêm.

Tư vấn viên: Dạ em sẽ gửi thêm thông tin qua email để Anh/Chị tham khảo. Cảm ơn Anh/Chị đã dành thời gian lắng nghe, em luôn sẵn sàng hỗ trợ khi cần. Chúc Anh/Chị ngày tốt lành!

Cá nhân hóa kịch bản tư vấn: Mỗi khách hàng có nhu cầu khác nhau, vì vậy cần điều chỉnh kịch bản tư vấn phù hợp. Ví dụ, khách hàng có con nhỏ sẽ quan tâm đến bảo hiểm giáo dục, trong khi cặp đôi trẻ có thể cần tư vấn về bảo hiểm hưu trí hoặc bảo vệ tài chính.

Sử dụng số liệu và câu chuyện thực tế: Kể những câu chuyện về cách bảo hiểm đã giúp gia đình trong hoàn cảnh tương tự. Ví dụ, một gia đình đã dùng bảo hiểm để đảm bảo tài chính cho con cái khi người trụ cột qua đời.

Lưu ý khi khách hàng từ chối: Dù kịch bản tốt, khách hàng vẫn có thể phản đối. Vì vậy, kịch bản cần bao gồm cách giải quyết phản đối hiệu quả.

Ứng dụng công nghệ AI: Chatbot Preny có thể tạo ra nhiều kịch bản mẫu giúp tư vấn bảo hiểm một cách tự động và hiệu quả. Preny không chỉ trả lời như người thật, mà còn tùy chỉnh phản hồi linh hoạt theo từng tình huống, giúp khách hàng cảm thấy thoải mái và dễ tiếp cận. Nhờ vậy, tỷ lệ chuyển đổi tăng cao vì khách hàng nhận được thông tin nhanh chóng và chính xác mà không cảm thấy bị ép buộc.